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Empresas - Cartas de Crédito
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Productos

Cartas de Crédito

Medio de Pago emitido por el Banco.

Cobranza Documentaria

Servicio que permite facilitar la Cobranza de documentos de carácter Financiero.

Convenio ALADI y Sucre

Su objetivo es agilizar los pagos por concepto de comercio de bienes y servicios entre los países miembros de esa asociación.

Orden de Pago

Orden de pago Internacional emitida por Banco Activo a través de un Banco Corresponsal.

Descripción - Condiciones - Solicitud - Requisitos

Descripción

Es un medio de pago emitido por un banco comercial a solicitud de un importador (denominado tomador u ordenante del crédito) y mediante el cual el banco comercial (denominado Banco emisor de la Carta de crédito), se obliga frente al exportador (denominado Beneficiario de la Carta de Crédito) a pagarle una determinada suma de dinero, sujeto a la condición de que este a su vez. Consigne los documentos pertinentes al banco emisor cumpliendo con los términos y condiciones / lineamientos que corresponda.
 

Características

 

  • Es un medio de pago utilizado en el mundo para la conducción del comercio internacional

 

  • Están regidas por las Reglas y Usos Uniformes Relativas a los Créditos Documentarios UCP 600 de la CCI (Revisión 2007)

 

  • Buscan garantizar las compra/ventas a distancia, dado que:

 

  1. Otorga al vendedor un alto nivel de seguridad del pago
  2. Otorga al comprador la seguridad de que pagará sólo por aquello que realmente adquirió y en los mismos términos y condiciones previamente negociados con su proveedor, puesto que el Banco Negociador de la carta de crédito se responsabilizará por ello al verificar los documentos presentados por el exportador
  3. Un crédito documentario irrevocable y confirmado representa para el banco confirmador un compromiso en firme de pagar con sus recursos al Beneficiario, una vez que ha verificado que se cumplieron todos los términos y condiciones del crédito
  4. Destinadas a financiar la adquisición de mercancía, insumos y servicios.
  • Las modalidades de cartas de crédito: importación y exportación, negociables o no, dentro del convenio de pagos y créditos recíprocos de ALADI, SUCRE y entre ellas:

• No confirmadas (Avisadas)

• Confirmadas

• A la vista

• A plazo, por aceptación o de pago diferido

• “Back-to-back”

 • Standby

Condiciones

  • Comisión de Banco Activo (ver tarifario vigente para servicios en moneda extranjera)
  • Comisión del Banco Corresponsal (negociable)
  • El cliente debe calificar como sujeto de crédito por la Unidad de Riesgo de Crédito que hará su estudio, análisis y conclusiones respectivas.

Solicitud

  1. Empresas-13

     

    Descarga la siguiente forma: Solicitud Apertura de Carta de Crédito



    Empresas-18

    Empresas-14

     

    Imprímela

    Empresas-18

    Empresas-15

     

    Llénala con todos tus datos

  1. Empresas-16

     

    Reúne los recaudos que se indican en lasección de requisitos

    Empresas-18

    Empresas-17

     

    Consigna toda la documentación en la oficina más cercana.

Nota Importante: Los recaudos solicitados se rigen por las regulaciones de la Resolución 083-18 “Política conozca a su cliente”.

Requisitos

  • Tener una cuenta de depósito en Banco Activo.
  • Completar y suscribir la planilla “Solicitud Apertura de Carta de Crédito”.
  • Copia de Registro de Información Fiscal (R.I.F.).
  • Referencia(s) bancaria(s) y comerciales actualizadas.
  • Estados de cuenta bancarios de los últimos tres (3) meses.
  • Plan de Inversión detallado del crédito solicitado.
  • Flujo de caja proyectado para el plazo del crédito, indicando las premisas consideradas para su cálculo.
  • Informe de las obligaciones bancarias o financieras a la fecha, indicando: plazo, monto, garantía y fecha de pago.

Personas Naturales

  • Copia ampliada de la cédula de identidad del solicitante.
  • Copia ampliada de la cédula de identidad del cónyuge y poder de este donde lo autorice a firmar documentos crediticios y garantías (en caso de ser casado).
  • Acta de Matrimonio, Sentencia de Divorcio o Certificado de Defunción del Cónyuge (si el estado civil es diferente al que presenta la Cédula de Identidad).
  • Certificación de Ingresos firmada por un contador público colegiado.
  • Carta de trabajo con membrete de la empresa (si es dependiente)
  • Si posee tarjeta(s) de crédito, presentar estados de cuenta de los últimos tres (3) meses.
  • Balance personal o mancomunado (según sea el caso), firmado por un contador público colegiado, con una antigüedad máxima de 6 meses.
  • Copia de la última Declaración I.S.L.R. o Declaración Jurada de no Contribuyente.

 

Personas Jurídicas

  • Copia del documento Constitutivo de la Empresa y sus modificaciones (si existen).
  • Copia de la Cédula de Identidad de los Representantes Legales de la Empresa.
  • Original de los estados financieros al cierre de los tres (3) últimos ejercicios económicos auditados por un CPC.
  • Balance de comprobación, en caso de que hayan transcurrido seis (06) meses del cierre.
  • Copia de las declaraciones de I.S.L.R. de los últimos tres (3) Años.

 

Adicionales

  • Factura pro forma.
  • Solicitud de Autorización de Adquisición de Divisas (AAD).
  • RUSAD 3, 4 y 5.
  • Carta de compromiso bajo Convenio ALADI.

 

De las garantías

  • Garantías a solicitud del Banco.

 

Nota:
Para mayor información comuníquese directamente con nuestra Gerencia de Comercio Exterior por el número telefónico: (+58) 212- 9587364 y 9587329, donde gustosamente será atendido.

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