Prevención de LC/FT/ FPADM

De acuerdo con la Resolución 083.18 que entró en vigencia este 17 de julio de 2019 que dicta las normas para la administración y la fiscalización de los riesgos relacionados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva aplicables a las instituciones del sector bancario. A continuación presentamos los términos de cada uno de los riesgos.

 
Legitimación de Capitales

La Legitimación de Capitales es un mecanismo o proceso mediante el cual se oculta o esconde el verdadero origen del dinero proveniente de las actividades ilegales o ilícitas, tanto en moneda nacional como extranjera y cuyo fin, es introducirlos dentro del sistema económico del país y convertirlos en dinero legítimo.

 
Financiamiento al Terrorismo

Quien proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que estos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas, aunque los fondos no hayan sido efectivamente utilizados o no se haya consumado el acto o los actos terroristas.

 
Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

Es el acto de proporcionar fondos o servicios financieros que se utilizan, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, transbordo, corretaje, transporte, transferencia, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y sus vectores y materiales relacionados (incluidos ambos tecnologías y bienes de doble uso utilizados para fines no legítimos), en contravención de las leyes nacionales y/o acuerdos internacionales aplicables.

 
Consejos de Prevención de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

  • No permitas que terceros utilicen tu cuenta para realizar operaciones cuyo origen desconoces.
  • Jamás prestes tu cédula, ni firmes un papel o cheques en blanco, ni prestes para algún negocio que no entiendas, solo por hacer un favor, agradar a alguien o ganar algo.

 
Para contribuir con Banco Activo, Banco Universal en la Prevención y Control de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva es importante tener en cuenta que:

  • Debes suministrar la información correcta y documentación exigida necesaria de forma veraz y fidedigna.
  • Indiques los datos personales verdaderos, efectivos y verificables.
  • Demuestres la profesión u oficio a la cual te dedicas.
  • Manifiestes la procedencia de los ingresos (Actividad Económica), permitiéndonos conocer el origen y destino de los fondos.
  • Informes las operaciones que realizarás con la institución y utilices adecuadamente tus instrumentos financieros.
  • Si por alguna razón no puedes aportar algunos de los datos solicitados, debes indicar las razones que te impiden suministrar los mismos.

 
Recuerda que debes actualizar los datos como mínimo cada 18 meses y si no existen cambios debes corroborar la información para así ofrecerte un mejor servicio.
 
También debes tener en cuenta que la Ley de las Instituciones del Sector Bancario en su artículo 214 indica que si presentas, entregas o suscribes balances, estados financieros y en general, documentos, recaudos de cualquier clase que resulten falsos, adulterados o forjados o que contengan información o datos que no reflejan razonablemente tu verdadera situación financiera, serás penado con prisión de 08 a 10 años.
 
Si cumplimos estos procedimientos protegeremos tanto a nuestros clientes como a la institución financiera.

Banco Activo, se mueve contigo!