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Personas / Créditos / Turismo Activo / Requisitos



Requisitos

Recaudos  Generales para el Crédito al Turismo Persona Natural

  • Planilla de solicitud de crédito debidamente completada y firmada por el solicitante del préstamo.
  • Fotocopia ampliada y legible de la Cédula de Identidad del solicitante y su cónyuge (en caso de ser casado), o el poder de éste que lo autorice a firmar documentos crediticios y garantías. Si el estado civil es diferente al que presenta su cédula de identidad, deberá anexar documentación que lo demuestre (acta de matrimonio, sentencia de divorcio o certificado de defunción del cónyuge,  según sea el caso).
  • Fotocopia del R.I.F. actualizado.
  • Carta de trabajo en original (con membrete de la empresa), máximo con tres (3) meses de emitida, que indique cargo, antigüedad, ingresos mensuales y/o anuales. Si es Profesional de libre ejercicio, o si posee ingresos adicionales, anexar certificación de ingresos firmada por un Contador Público Colegiado y emitida en papel de seguridad.
  • Si tiene empresa propia, deberá entregar fotocopia del Registro Mercantil y sus últimas modificaciones Legales, R.I.F. de la empresa actualizado, Estados Financieros al cierre de los tres (3) últimos ejercicios económicos y en caso de haber transcurrido más de 6 meses del último ejercicio, deberá presentar el Balance de Comprobación con antigüedad no mayor a seis (6) meses, firmado por un Contador Público Colegiado.
  • Balance Personal o conyugal (según sea el caso), con antigüedad no mayor de seis (6) meses, firmado por el solicitante y por un Contador Público Colegiado cuando el monto solicitado exceda de 8.000 Unidades Tributarias..
  • Fotocopia del Documento de propiedad de los principales activos señalados en el Balance Personal del solicitante.
  • Fotocopias de las últimas tres (3) Declaraciones de Impuestos Sobre la Renta o constancia de no contribuyente como sea el caso.
  • Fotocopia de los tres (3) últimos Estados de Cuenta o Referencias Bancarias por cada una de sus cuentas bancarias. Si es de Ahorros, fotocopia de los movimientos de la libreta (últimos  tres (3) meses y páginas de identificación)
  • Fotocopia de los tres (3) últimos Estados de Cuenta de cada Tarjeta de Crédito que posea. Si no tiene, deberá entregar tres (3) Referencias Comerciales en original.
  • Llenar cuadro de deuda bancaria.

RECAUDOS TÉCNICOS Y LEGALES:

Para Construcción y Remodelación del Proyecto:

  • Memoria Descriptiva del Proyecto.
  • Presupuesto de Obras (Urbanismo y Edificación)  detallados por partidas firmados, sellados y fechados. Deben estar actualizados a la fecha de solicitud del crédito..
  • Presupuesto de Gastos Generales
  • Cronograma de Ejecución  Financiera expresado en bolívares mensuales.
  • Constancia de cumplimiento de las variables urbanas y/o Permiso de Construcción
  • Constancia de factibilidad de suministro de los servicios públicos:(cloacas, acueducto, electricidad, etc.), actualizados.(de ser el caso)
  • Estudio de Impacto Ambiental, constancia de factibilidad técnica emitida por el Ministerio del Ambiente.(de ser el caso)
  • Estudio de Suelos sellado y firmado por los Ingenieros responsables de dicho estudio (de ser el caso)
  • Juego de Planos del Proyecto sellados y aprobados por la Ingeniería Municipal correspondiente y el Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR).
  • Fotografías del Proyecto o de los terrenos en donde se desarrollará el mismo.
  • Análisis de Precios Unitarios
  • Estudio de factibilidad económica del proyecto
  • Currículo Vitae de los socios
  • Currículo de la Empresa con énfasis en los proyectos inmobiliarios
  • Currículo del Ing. Residente y carta compromiso.
  • Copia de Oficio Socio técnico o Conformidad Turística, emitido por el Ministerio Popular para el Turismo.
  • Autorización para la ocupación del territorio cuando se trate de proyectos a ser desarrollados en áreas bajo régimen de administración especial (ABRAE).(de ser el caso)

 

Para Adquisición de Bienes inmuebles turísticos:

  • Fotocopia de la opción de compra-venta vigente y debidamente notariada.
  • Memoria descriptiva del proyecto de adquisición de transporte y/o dotación-equipamiento en el cual se incluya información sobre la empresa solicitante: Trayectoria, razón social y servicios prestados; Plan de Negocios.
  • Copia del documento de conformidad turística vigente o en su defecto copia del trámite de renovación.
  • Copia del contrato con la empresa operadora del establecimiento adquirir (de ser el caso).
  • Fotocopia del documento de condominio o parcelamiento

 

Para Dotación, Equipamiento y Adquisición de Transporte Terrestre, Acuático y Aéreo.

  • Presupuesto detallado del equipamiento, título de propiedad o facturas proforma, con una antigüedad no mayor a tres (3) meses.
  • Copia de la Conformidad del Instituto Nacional de Parques para la Operación en Parques Nacionales (si aplica)
  • Copia de la Factibilidad Socio técnica o Conformidad Turística según el caso, vigente o en su defecto, copia del trámite de renovación y/o solicitud.
  • Memoria descriptiva del proyecto de adquisición de transporte y/o dotación-equipamiento en el cual se incluya información sobre la empresa solicitante: Trayectoria, razón social y servicios prestados; Plan de Negocios.
  • Estudio de factibilidad económica y de mercado (Demanda y Oferta).
  • Copia del Registro Naval Venezolano(de ser el caso)
  • Copia del Permiso de cabotaje y/o navegación doméstica(de ser el caso).
  • Copia de Patente/Licencia de Navegación.(de ser el caso)
  • Copia de la circunscripción acuática donde prestará el servicio (de ser el caso)
  • Permiso de servicio de transporte acuático (de ser el caso)
  • Conformidad del Instituto Nacional de Espacios Acuáticos (INEA) (de ser el caso)
  • Conformidad del Instituto Nacional de Aviación Civil (INAC) (de ser el caso).

 

RECAUDOS SOLICITADOS POR MINTUR DE ACUERDO AL CREDITO.

 

Adquisición, Remodelación, Dotación y Equipamiento de Establecimientos Turísticos:

  • Conformidad Turística emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR).
  • Constancia de inscripción en el Registro Turístico Nacional (RTN) emitida por MINTUR. (aplica solo a operadores turísticos activos)
  • Solvencia de pago emitida por INATUR. (aplica solo a operadores turísticos activos y debe ser presentada mensualmente)
  • Licencia de Turismo emitida por Ministerio del Poder Popular para el Turismo (aplica solo a operadores turísticos activos)

 

Nuevas Instalaciones:

  • Factibilidad socio-Técnica emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR).
  • Autorización para ocupación del territorio cuando se trate de proyectos a ser desarrollados en ABRAE, bajo figura de zonas declaradas de interés turístico otorgada por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR).

Adquisición de Transporte Turístico

  • Factibilidad Socio-Técnica emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR).


Adquisición de establecimientos de alojamiento turístico.

  • Conformidad turística otorgada por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR).
  • Solvencia de pago emitida por INATUR (Aplica solo a operadores turísticos activos y debe ser presentada mensualmente).
  • Constancia de inscripción en el Registro Turístico Nacional (RTN) emitida por MINTUR. (Aplica solo a operadores turísticos activos)
  • Licencia de Turismo emitida por Ministerio del Poder Popular para el Turismo (aplica solo a operadores turísticos activos)

 

RECAUDOS SEGUN LA GARANTIA

Fianza o Aval:

De ser Persona Natural

  • Fotocopia ampliada y legible de la Cédula de Identidad del solicitante y su cónyuge (en caso de ser casado), o el poder de éste que lo autorice a firmar documentos crediticios y garantías. Si el estado civil es diferente al que presenta su cédula de identidad, deberá anexar documentación que lo demuestre (acta de matrimonio, sentencia de divorcio o certificado de defunción del cónyuge, según sea el caso).
  • Fotocopia del R.I.F. actualizado.
  • Carta de trabajo en original (con membrete de la empresa), máximo con tres (3) meses de emitida, que indique cargo, antigüedad, ingresos mensuales y/o anuales. Si es Profesional de libre ejercicio, o si posee ingresos adicionales, anexar certificación de ingresos firmada por un Contador Público Colegiado y emitida en papel de seguridad.
  • Si tiene empresa propia, deberá entregar fotocopia del Registro Mercantil y sus últimas modificaciones Legales, R.I.F. de la empresa actualizado, Estados Financieros al cierre de los tres (3) últimos ejercicios económicos y en caso de haber transcurrido más de 6 meses del último ejercicio, deberá presentar el Balance de Comprobación con antigüedad no mayor a seis (6) meses, firmado y visado por un Contador Público Colegiado.
  • Balance Personal o conyugal (según sea el caso), con antigüedad no mayor de seis (6) meses, firmado por el solicitante y por un Contador Público Colegiado.
  • Fotocopia del Documento de propiedad del principal activo señalado en el Balance Personal del solicitante.
  • Fotocopias de las últimas tres (3) Declaraciones de Impuestos Sobre la Renta o constancia de no contribuyente como sea el caso.
  • Fotocopia de los tres (3) últimos Estados de Cuenta o Referencias Bancarias por cada una de sus cuentas bancarias. Si es de Ahorros, fotocopia de los movimientos de la libreta (últimos tres (3) meses y páginas de identificación) o Referencias Bancarias, con fecha de emisión no mayor a tres meses.
  • Fotocopia de los tres (3) últimos Estados de Cuenta de cada Tarjeta de Crédito que posea. Si no tiene, deberá entregar tres (3) Referencias Comerciales en original.
  • Llenar cuadro de deuda bancaria.

 

De ser Persona Jurídica

  • Fotocopia del R.I.F. actualizado.
  • Fotocopia del Documento Constitutivo de la empresa, sus últimas modificaciones legales y Junta Directiva Vigente, inscritas ante el Registro Mercantil.
  • Fotocopia ampliada y legible de las Cédulas de Identidad del Representante Legal de la empresa, y documentos mediante los cuales se evidencie las facultades de los mismos.
  • Estados Financieros al cierre de los tres (3) últimos ejercicios económicos firmado por Contador Público Colegiado y en caso de haber transcurrido seis meses del último ejercicio, se deberá presentar Balance de Comprobación con antigüedad no mayor a (3) meses, firmados por un Contador Público Colegiado.
  • Fotocopias de las últimas tres (3) Declaraciones de Impuestos Sobre la Renta.
  • Dos (2) Referencias Comerciales con antigüedad no mayor a tres (3) meses.
  • Fotocopia de los tres (3) últimos Estados de Cuenta o Referencias Bancarias por cada una de las Cuentas Bancarias que posea, con una antigüedad no mayor a tres (3) meses.
  • Llenar Cuadro de Deuda Bancaria.

 

En caso de Hipoteca Inmobiliaria.

Si el o (los) propietario(s) es o son persona(s) natural(es), deben presentar

  • Fotocopia(s) legible(s) de la(s) Cédula(s) de Identidad y del Registro de Información Fiscal (RIF) vigentes. En caso de que su estado civil indicado en la cédula de identidad, sea distinto al declarado deberá presentar copia y original del documento legal que lo justifique al momento de la presentación de la solicitud.

De ser personas jurídicas, debe consignarse:

  • Fotocopia legible de la Cédula de Identidad del o los representantes legales vigentes
  • Fotocopia legible del Registro de Información Fiscal (RIF) y de los representantes legales vigente.
  • Acta Constitutiva y modificaciones legales si las hubiere debidamente registrado.
  • Acta de Asamblea de Designación de la Junta Directiva vigente debidamente registrada.
  • Fotocopia legible del poder otorgado por la Junta Directiva para disponer de los bienes de la empresa, en el caso que aplique.

 

Recaudos del terreno y/o del bien inmueble

  • Documento de propiedad debidamente registrado
  • Certificación de Gravamen del inmueble de los últimos diez (10) años
  • Plano anexo al cuaderno de comprobante para terrenos de Conjuntos de Viviendas con coordenas UTM(de ser el caso)
  • Si el terreno tuviera origen ejido consignar constancia expedida por la Alcaldía Vendedora, mediante el cual certifique que el terreno ha sido desafectado de su condición de origen municipal.
  • En caso que el terreno se encuentre hipotecado, consignar encabezado de liberación de hipoteca o documento de liberación debidamente registrado.
  • Póliza de seguro de incendio, terremoto e inundaciones a favor del banco
  • Documento de parcelamiento o Condominio (de ser el caso)
  • Fotocopia del título supletorio de las Bienhechurías (si no están contenidas en dentro del documento de propiedad)
  • Tradición Legal del terreno y/o certificación de la propiedad  de los últimos 20 años
  • Registro de Predios en caso de ser una Unidad de Producción.
  • Ficha Catastral en caso de ser inmueble urbano.
  • Certificación de solvencia municipal, en caso que la municipalidad correspondiente a la jurisdicción de ubicación del inmueble exija el pago del impuesto inmobiliario (Derecho de Frente).

 

En caso de Hipoteca mobiliaria

  • Documento de los bienes a otorgar en garantía, que demuestre la propiedad del solicitante, debidamente notariado.
  • Póliza de seguro del bien mueble, colocando como beneficiario preferencial al Banco.

Títulos valores o instrumentos financieros

  • Copia anverso y reverso del instrumento correspondiente o certificación de custodia que identifique claramente los datos del título, custodio y titular del propietario.

 

Reserva de Dominio

  • Original de la factura pro-forma.

 

En caso de que la garantía sea un fiador, deberá presentar recaudos de persona natural o jurídica, según el caso. La consignación completa de los requisitos antes mencionados no exime a Banco Activo, C.A. Banco Universal de solicitar documentación o información adicional que considere necesaria para la evaluación del préstamo.

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